王子变青蛙

新加坡反洗钱新举措，进一步加固金融安全屏障_我的网站

一 |     说到洗钱，想来大家应该都会想到数月前新加坡破获的那起洗钱案，在那场震惊全球、涉案金额高达150亿人民币的洗钱大案中，新加坡作为关键节点，不仅揭露了跨国洗钱网络的冰山一角，也展示了其打击金融犯罪的坚定决心。

二 | 新加坡政府在案件曝光后，成立了一个部际委员会，审查其反洗钱制度。    “每月损失500个终端”自从今年春天首次运抵乌克兰投入使用以来，SpaceX公司制造的“星链”系统终端一直是乌克兰军方的重要通信手段。其中被审查的银行就有花旗、被瑞银收购的瑞信，华侨银行和大华银行等。美国有线电视新闻网（CNN）称，到目前为止，约有2万个“星链”终端已捐赠给乌克兰。凭借其战略性地理位置和发达的交通网络，新加坡已经发展成为全球重要的国际金融中心和贸易枢纽。按照马斯克的说法，当前乌克兰有2.5万个“星链”终端在运行。美国“连线”网站称，在被问及乌军使用这些装置的比例时，乌克兰副总理费多罗夫表示，“大部分用于民用目的，其中包括重新连接医院、互联网服务供应商和一些拥有外国客户的科技公司。”但其他消息来源将“星链”终端视为乌军的强大工具。然而，正是这种开放和连接全球的特性，使得新加坡也面临着复杂多样的洗钱风险。

三 | 美国《防务新闻》16日称，“星链”对于乌军作战行动发挥了重要作用。国际犯罪分子可能利用新加坡的金融体系和商业基础设施进行非法资金流动。因此，为有效应对洗钱威胁，新加坡在方面采取了一系列措施：法律和监管方面严格的法律法规新加坡实施了《反洗钱和反恐融资法》和《受控物品和服务管理法》等法律，规定了金融机构和指定非金融业务和专业必须遵守的反洗钱义务。

四 | 这些法律要求各类机构实施客户尽职调查、监控和报告可疑交易、保存交易记录等，以防范和打击洗钱活动。例如它能协助前线的侦察无人机操作员瞄准俄罗斯关键装备。英国《伦敦时报》称，“星链”帮助乌军使用无人机瞄准并摧毁俄罗斯坦克。监管机构的监督新加坡金融管理局（MAS）是主要的监管机构，负责监督金融机构的合规情况。美国《华盛顿邮报》则形容说，“星链”改变了战争，“‘星链’在喀秋莎的炮火下工作”。当然，乌军拥有的“星链”终端也不断遭到损失。

五 | MAS 定期发布指引和通告，确保金融机构严格遵守反洗钱规定，并通过现场检查和审计，评估其反洗钱措施的有效性。CNN称，SpaceX公司发送给五角大楼的文件显示，乌军司令瓦莱里·扎鲁日尼在7月向马斯克提出了一份此前未曾报道的直接请求，要求再增加近8000个“星链”终端。扎鲁日尼称赞“星链”的“特殊效用”，但承认“每月约有500个终端在战斗中被摧毁”，要求马斯克为乌克兰军事和情报部门补充6200个终端。此外，西方媒体也普遍报道称，从9月底开始，乌克兰一线部队的“星链”终端大范围失效，有分析认为可能是俄罗斯的电子干扰所致。“星链”有多“烧钱”？SpaceX公司的“星链”系统由2200多颗低轨道卫星组成。此外，新加坡还成立了商业事务局（CAD）和内政部金融情报局（STRO），共同打击洗钱和恐怖融资活动。马斯克不久前在社交媒体上公开宣称，“在乌克兰运营的‘星链’系统已花费了SpaceX公司8000万美元，到今年年底将超过1亿美元。除非五角大楼提供后续经费，否则该公司可能会停止为乌克兰服务。”从账面上计算，SpaceX公司向乌克兰提供的“星链”终端包括两笔费用：“星链”终端的自身费用和运营费。

六 | 严厉的处罚机制新加坡对违反反洗钱法规的机构和个人实行严厉的处罚，包括高额罚款、吊销执照和刑事责任。

七 | 这样的处罚机制旨在提高金融机构和企业的合规意识，确保反洗钱措施的有效实施。

八 | 据称，发送到乌克兰的两种型号“星链”终端成本分别为1500美元和2500美元，但这个价格比“星链”网站上的商用型号要贵得多。

九 | 根据SpaceX公司给五角大楼发布的信件，之前给乌克兰的2万个终端中的绝大多数都从外部来源获得全部或部分资金。据最新消息报道，新加坡监管机构正在与银行合作，为接受客户资金的贷款机构制定统一标准，以进一步加强反洗钱机制。

十 | 跨部门合作方面金融行动特别工作组新加坡积极实施国际反洗钱标准，包括金融行动特别工作组（FATF）发布的建议。《华盛顿邮报》称，根据新获得的文件，这些捐助主要来自美国、英国和波兰，其中最大的单一终端贡献者是波兰，提供了近9000个终端。美国提供了近1700个终端。其他贡献者包括非政府组织和众筹方式。

十一 | 但与手机等电子产品相似，最昂贵的开销是持续的服务费用。CNN称，乌克兰大多数终端签订的是每月500美元的套餐，但SpaceX公司表示，实际向乌克兰方面提供的都是顶级的每月4500美元的套餐服务，而且该公司已经承担了乌克兰“星链”终端约70%的服务费。联合工作组新加坡成立了多个联合工作组，汇集金融管理局、商业事务局、内政部金融情报局等多个部门，共同制定和执行反洗钱政策和策略。

十二 | 美军最终将买单？CNN称，按照计划，“星链”星座一共将要部署1.2万颗卫星，发射卫星、建设地面站、提供服务都将耗费大量资金，以目前的用户规模，“星链”系统还很难维持盈利。在这样的背景下，马斯克“在商言商”，要求不再向乌克兰提供免费的通信服务并不难理解，但他此前公开要求五角大楼为此买单的做法还是引起了广泛议论——为何他认定美军愿意为此掏钱？除了当前“星链”在俄乌冲突中发挥的重要作用，让乌克兰和背后提供支持的五角大楼难以割舍等因素外，美军自身也是“星链”最大的用户。美国“太空新闻”网站13日称，美国军方对“星链”通信服务的需求持续上升。信息共享平台新加坡建立了高效的信息共享平台，促进各部门之间的数据和情报交换。例如，金融情报局（STRO）收集和分析可疑交易报告，并将相关信息共享给执法机构和监管部门。

十三 | 同时，据有关消息透露，新加坡金融管理局还在近期成立了一个由新加坡本土和全球银行代表们所组成的小组。这个小组将讨论银行在为客户开设户头的过程中，如何进行检查并核实资金来源。小组预计在今年年底之前制定最佳实践要求。知情者还指出，这个小组的工作不仅聚焦在银行的财富业务，而是横跨银行业的所有领域。由于讨论仍处于开始阶段，具体的细节或许会改变。美国空军在最近的文件中表示，“星链”是唯一能够满足美国在欧洲和非洲部队需求的供应商。家族办公室方面除此之外，受到大额洗黑钱案的影响，新加坡当局开始收紧政策并加强监管家族办公室，采取了一系列相关措施，包括如下：加强对家办的实际控制人、董事、代表和股东等的相关信息审核规定家办必须每年上报公司名下的资产，并且与金管局监管下的金融机构保持业务关系规定申请者必须在一个月内对金管局的书面询问或指示做出回应，否则申请将作废综上所述举措，新加坡向大家传递了一个积极信号：新加坡致力于保持高水平的监管标准，积极创造有利于财富管理和投资的环境。

十四 | 从长远来看，这也将为新加坡的金融领域带来更大的信心和机遇。对于我们而言，在全球经济充满不确定性的时代，拥有一个新加坡的海外账户则是一个有利于投资和升值的绝佳选择。新加坡银行开户新加坡开户数量暴增的原因• 新加坡拥有安全、秩序、高效的营商环境• 新加坡拥有简单、合理、优惠的税收制度• 新加坡企业设计的主要税制和税率所得税• 新加坡避免双重征税协议，减少贸易壁垒为什么要选择新加坡账户• 开户简单，存款要求低，申请周期快• 资金调动自由，不受外汇管制 • 不同货币自由转换，结算方便 • 网银操作便利，账户日常使用便捷 新加坡银行介绍• 新加坡三大本地银行：星展银行DBS、华侨银行OCBC Bank、大华银行UOB• 东南亚大型银行：拉希德候赛因银行RHB BANK、马来西亚银行Maybank• 中外国际银行：汇丰银行HSBC、花旗银行CITIBANK、中国银行Bank of China总的来说，新加坡银行个人账户凭借各种优势，在各国有需要的人士生活中，会扮演越来越重要的角色。例如总部设在英国的美国空军第48战斗机联队要求为英国拉肯希思空军基地提供“星链”通信服务，该基地是F-35隐形战斗机在欧洲的主要部署地点。此外，“星链”还被用于多国军事演习。美国中央司令部海军司令布拉德·库珀中将表示，美国和盟国部队最近在葡萄牙海岸举行的北约演习中，约120架无人飞行器、无人船只和水下航行器通过“星链”通信服务被整合到同一个网络中。库珀说，美国海军明年将在波斯湾和红海部署多达100艘无人水面舰艇进行海上监视。随着美军无人机、无人舰艇收集的数据越来越多，对通信的需求将越来越大，以便及时上传和分析信息。他表示，该地区的美国和盟军计划明年使用“星链”。

十五 | 因为北约在欧洲的演习证明，“星链”的通信效果非常好，数据传输速度比以前的系统快得多，而且成本更低。美军对于“星链”系统的需求日益迫切，五角大楼很可能希望借助俄乌冲突积累使用经验，至于每月数千万美元的花费，与美国对乌克兰的数百亿美元援助相比，实在算不了什么。

十六 |

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Published on:01:44:21